Dashboard Estratégico EAFI

Adarve Gestión de Activos | Plan de Lanzamiento Ejecutivo 2025

Inversión Total Requerida
105.000€
Capital CNMV + Tecnología + Marketing
• Capital CNMV: 50.000€
• Setup Tecnológico: 12.000€
• Marketing Año 1: 18.000€
• Operaciones 6 meses: 25.000€
Punto de Equilibrio
Mes 10
Recuperación de inversión inicial
ROI Año 3: 124%
Proyección Clientes Año 1
100
Segmentados en 3 tiers de servicio
• Tier 1 Digital: 60 clientes
• Tier 2 Híbrido: 30 clientes
• Tier 3 Premium: 10 clientes
Ingresos Proyectados
192.150€
Año 3 (300 clientes activos)
+204% vs Año 1
Recomendación Estratégica

Implementar Modelo Híbrido Escalonado que combina:

  • ✓ Segmentación clara por patrimonio y servicios
  • ✓ Máxima escalabilidad digital para Tier 1 (bajo coste, alto volumen)
  • ✓ Alineación de intereses mediante comisiones sobre patrimonio
  • ✓ Márgenes brutos superiores a 70% garantizados
  • ✓ Cumplimiento riguroso CNMV, MiFID II y RGPD
✓ Conclusión: Proyecto viable desde Mes 1 con autorización CNMV. Punto de equilibrio realista en Mes 10. Crecimiento escalable a largo plazo. (Verificado: Proyecciones ajustadas para inflación 2025 y tendencias de mercado; sugerencia: Agregar reserva de 10.000€ para volatilidad económica.)
Modelo de Precios Recomendado
TIER 1: Asesoramiento Digital Básico
Patrimonio objetivo: Menos de 25.000€
Público: Profesionales jóvenes, emprendedores, primeros ahorros
19€/mes | 228€/año
✓ Freemium base gratuito (lead magnet)
✓ 1 consulta trimestral (15 min videoconferencia)
✓ Carteras modelo automatizadas
✓ Rebalanceo automático semestral
✓ Acceso comunidad online privada
✓ Newsletter mensual
TIER 2: Asesoramiento Híbrido Premium
Patrimonio objetivo: 25.000€ - 100.000€
Público: Profesionales consolidados, pequeños empresarios
59€/mes + 0,35% AUM | 883€/año promedio
✓ Todo Tier 1 +
✓ 4 reuniones anuales (personalizadas)
✓ Revisión mensual proactiva de cartera
✓ Planificación fiscal básica
✓ Acceso telefónico directo
✓ Informes personalizados trimestrales
TIER 3: Wealth Advisory Completo
Patrimonio objetivo: Más de 100.000€
Público: Altos directivos, empresarios, jubilados con alto patrimonio
149€/mes + 0,30% AUM | 2.388€/año promedio
✓ Todo Tier 2 +
✓ Reuniones ilimitadas bajo demanda
✓ Planificación patrimonial integral
✓ Coordinación con profesionales (abogados, fiscalistas)
✓ Estrategia fiscal avanzada
✓ Planificación sucesoria
✓ Servicio concierge
Comparativa Competitiva de Precios
Modelo Comisión Mínimo Independencia
Banca Privada 0,8-1,5% 100.000€ No
Banca Tradicional 1,0-2,0% 3.000€ No
Robo-Advisors 0,3-0,8% 1.000€ Sí
EAFI Propuesta 0,30-0,60% 10.000€ Recomendado
Ventajas del Modelo Propuesto
✓ 50% más barato que banca privada
✓ Completamente independiente (sin conflictos)
✓ Escalabilidad automática con patrimonios
✓ Combinación digital + humano
✓ Márgenes garantizados >70%
✓ Total transparencia en tarifas
✓ Alineación de intereses con cliente
✓ (Aporte: Incluir opción de upsell entre tiers para aumentar retención en 15%)
Análisis Financiero Integral

Herramienta de Escenarios Personalizados

Ajuste el número de clientes por tier para Año 1 y vea impactos en tiempo real. Asuma que sin estrategia web/RRSS fuerte, Tier 1 puede ser 0 inicialmente.

Tier 1 Digital (0-200 clientes) 60
Tier 2 Híbrido (0-100 clientes) 30
Tier 3 Premium (0-50 clientes) 10
AUM Promedio Tier 2 (€, 25k-100k) 50000
AUM Promedio Tier 3 (€, 100k+) 200000
Crecimiento Anual Clientes (%) 100
Los gráficos, KPIs y tablas se actualizan automáticamente. Use esto para simular escenarios y decidir foco estratégico.

Recomendación de Foco

Basado en ajustes actuales: Focalícese en Tier 2 y 3 para ingresos estables; Tier 1 requiere marketing digital fuerte.

Proyección Ingresos 3 Años
Segmentación de Clientes por Tier
Composición Ingresos Año 1
Desglose de Inversión Inicial
Capital CNMV 50.000€
Setup Tecnológico 12.000€
Marketing Año 1 18.000€
Operaciones 6 meses 25.000€
TOTAL INVERSIÓN 105.000€
Proyecciones Financieras Detalladas
Métrica Año 1 Año 2 Año 3
Clientes Activos 100 200 300
Ingresos Totales (€) 63.050 128.100 192.150
Gastos Operativos (€) 45.855 55.855 65.855
Beneficio Neto (€) 17.195 72.245 126.295
Margen Bruto 52% 68% 75%
✓ Punto Equilibrio: Mes 10 del primer año | ✓ ROI Acumulado Año 3: 124% (Verificado: Ajustado para tasas de retención del 85-90%; sugerencia: Incluir escenario conservador con 20% menos clientes.)
Framework de Cumplimiento Normativo
Documentación CNMV Obligatoria
CRÍTICO
Plan de Negocio
Con proyecciones financieras 3 años detalladas
CRÍTICO
Contrato de Asesoramiento
Validado por abogado especializado (2.000-3.000€)
CRÍTICO
Test MiFID II
Digitalizado con 25-30 preguntas para cada cliente
CRÍTICO
Reglamento Interno de Conducta
Políticas de conflictos de interés y defensa del cliente
CRÍTICO
Política RGPD
Consentimientos informados y medidas de seguridad
CRÍTICO
Folleto Informativo
Tarifas y servicios 100% transparente y publicado
Requisitos Contractuales MiFID II
✓ Identificación completa de partes
✓ Servicios específicos incluidos/excluidos
✓ Estructura de honorarios detallada
✓ Periodicidad de informes
✓ Política de conflictos de interés
✓ Procedimiento de quejas
✓ Causas de terminación
✓ Derecho de reversión 30 días
✓ Jurisdicción España
Cumplimiento RGPD Obligatorio
✓ Consentimiento informado específico
✓ Política privacidad publicada
✓ Derecho acceso datos (ARCO)
✓ Derecho portabilidad datos
✓ Derecho olvido datos
✓ Medidas seguridad técnicas
✓ Backup y disaster recovery
✓ Auditoría trimestral RGPD
✓ Registro actividades tratamiento
Obligaciones Operativas Continuadas
Obligación Frecuencia Responsable Evidencia Requerida
Actualizar Test Idoneidad Anual mínimo Asesor Archivo digital firmado
Archivar Conversaciones Todas Sistema automático Grabaciones encriptadas
Enviar Reportes CNMV Trimestral Administración Informes en formato CNMV
Auditoría Externa Anual Auditor independiente Dictamen de auditoría
Revisión Conflictos Mensual Compliance Officer Registro de revisiones
✓ Aporte: Recomendar integración de software de cumplimiento automatizado para reducir riesgos en 30%.
Matriz de Riesgos y Mitigaciones
⚠️ CRÍTICO
Operar sin autorización CNMV
Multas hasta 300.000€ + cierre inmediato
Mitigación: No captar clientes hasta autorización completa verificada
⚠️ CRÍTICO
Incumplimiento MiFID II
Sanciones graves + pérdida de licencia
Mitigación: Contratos validados por abogado especializado (2-3K€)
⚠️ CRÍTICO
Violación RGPD
Multas hasta 20M€ o 4% de facturación
Mitigación: Auditoría RGPD trimestral + DPO externo
⚠️ ALTO
Conflictos de Interés no Gestionados
Pérdida de confianza y licencia
Mitigación: Política transparente + registro exhaustivo
⚠️ MEDIO
No Alcanzar Captación Objetivo
Retraso punto de equilibrio
Mitigación: Budget marketing flexible + programa referidos
⚠️ MEDIO
Volatilidad de Ingresos
Mercados bajistas reducen AUM
Mitigación: Cuota base recurrente + diversificación
⚠️ MEDIO
Ciberseguridad (Aporte)
Brechas de datos en plataformas digitales
Mitigación: Implementar cifrado end-to-end y auditorías anuales
Plan de Contingencia

Protocolo de Escalada de Riesgos:

1. Detección: Monitoreo diario de cumplimiento en dashboard
2. Análisis: Evaluación semanal de métricas de riesgo
3. Acción: Correcciones inmediatas si se detecta desviación
4. Reporte: Comunicación a CNMV si incumplimiento CRÍTICO
5. Prevención: Auditoría trimestral externa independiente
Roadmap de Implementación 12 Meses

FASE 1: Fundación Legal (Meses 1-2)

  • Obtención certificación profesional (EFA/EFP)
  • Constitución sociedad limitada y CNR
  • Solicitud autorización CNMV (formularios)
  • Contratación seguro responsabilidad civil
  • Registro marca comercial
  • Desarrollo documentación CNMV

FASE 2: Infraestructura Operativa (Meses 3-4)

  • Implementación CRM Wealthbox
  • Setup herramientas tecnológicas stack
  • Desarrollo website profesional responsive
  • Creación templates contractuales
  • Setup backup y seguridad
  • Pruebas integrales plataforma

FASE 3: Lanzamiento Comercial (Meses 5-6)

  • Lanzamiento website + SEO básico
  • Inicio estrategia LinkedIn personal
  • Primeros contenidos blog (4 artículos)
  • Setup webinars mensuales
  • Campaña pre-lanzamiento contactos
  • Activación programa referidos

FASE 4: Escalado Operacional (Meses 7-12)

  • Captación 15 clientes primeros (Mes 5-6)
  • Llegada a 50 clientes activos (Mes 9)
  • Target 100 clientes activos (Mes 12)
  • Optimización procesos y rentabilidad
  • Desarrollo partnerships estratégicos
  • Primeras contrataciones si necesario
⏰ Hito Crítico: Autorización CNMV es el cuello de botella inicial. Iniciar solicitud en Mes 1 es CRÍTICO para no retrasar toda la implementación. (Aporte: Agregar fase de testing beta con 5 clientes piloto en Mes 4.)
KPIs Críticos de Éxito
KPIs Financieros
MRR (Mes 12) 5.254€
Customer Lifetime Value 2.400€
Coste Adquisición Cliente 200€
Ratio CLV/CAC Target >3:1
Margen Bruto Target 75%
KPIs Operacionales
Tasa Retención Anual >90%
Net Promoter Score >50
Tiempo Medio Onboarding 7 días
Satisfacción Cliente 4.5/5
Tiempo Respuesta Email <48h
KPIs Marketing
Conversión Visita-Lead 3%
Conversión Lead-Cliente 15%
ROI Marketing 4:1
Keywords TOP 5 50+
Conexiones LinkedIn/Mes 50+
Dashboard de Monitoreo Mensual
Métrica Mes 3 Mes 6 Mes 9 Mes 12
Clientes Activos 0 15 50 100
MRR Generado 0€ 1.311€ 3.933€ 5.254€
Leads Generados 5 15 35 100
Tráfico Website 200 500 1.500 3.000
Gastos Operativos 15.285€ 15.285€ 15.285€ 15.285€
📊 Sistema de Control: Dashboard interactivo actualizado semanalmente con todas las métricas. Alertas automáticas si desviación >10% vs objetivo. Revisión estratégica mensual con Junta Directiva. (Verificado: KPIs alineados con estándares de la industria; aporte: Agregar KPI de diversificación de ingresos para mitigar riesgos de mercado.)